提高防范意识 防止网络诈骗
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第2390期:第03版 本期出版日期:2020-12-09

提高防范意识 防止网络诈骗

关键字:诈骗,网络,防止,意识
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编者按:今年1月-10月,我区共发生通讯网络诈骗案件853起,其中网络贷款类诈骗223起、刷单返利类诈骗151起、杀猪盘类140起、冒充电商物流客服类诈骗74起。为此,记者走访了部分受骗者及公安部门,并揭露其中的“玄机”,希望能起到警示作用。

融媒体记者 王旭晨

网络贷款诈骗的“魅力”到底何在?

案情分析

想借2万,被骗8万;想借5万,被骗10万……网贷诈骗的世界里“越贷越穷”从来不是个例。

10月25日,家住我区的年轻人小鱼(化名)收到陌生人发来的信息,询问是否有贷款需要。由于小鱼曾在多个借款平台登记过身份信息,对收到此类消息并未起疑,向对方表示需要借款后,小鱼按对方的要求下载了某贷款APP并按照提示进行了贷款申请,申请成功后,APP显示,小鱼可以贷款2万元。

但是,随后APP突然弹出提示称,小鱼输入的银行卡号与实际不符,导致资金被冻结,需要联系客服进行处理。经检查,小鱼发现银行卡号确实不对,为此,小鱼加了客服的QQ,没想到,一场骗局就此拉开了序幕。客服人员先以小鱼信用太低,需要由平台进行担保为由,让小鱼交纳了4000元的“担保费”。之后,又宣称为了验证还款能力,让小鱼转账9540元。经过一系列类似需要缴纳解冻费、保险费以及保证的操作之后,小鱼共向所谓的客服,即骗子转账8万元!

针对以上的案件要素,区反通讯网络诈骗中心副中队长段恒表示,部分市民尤其是年轻人不要为了贷款就在网络平台中“漫天撒网”地填写个人信息,你每填一次,就增加一分信息泄露的风险,也为骗子们利用这些信息精准“钓鱼”提供了可能。同时,网上贷款中,以任何理由比如:解冻费、保证金、刷流水等,凡是先收取钱的都是诈骗。

网络案件侦查

杀猪盘诈骗屡屡上演

案件审理

11月初,常州市反诈骗中心接受害人韩某报警称,8月份在某社交APP上认识一网友,加QQ聊天并发展为网恋。9月中旬对方称在做一个理财产品,但是比较忙,请韩某帮忙操作账户。韩某根据对方提供的账号密码登陆网站,操作了大约10天发现一直在赚钱,就想参与投资理财。受害人注册账号后,通过手机银行向客服提供的账户转共计160余万元,后发现不能提现意识到被骗。这就是一起典型的“杀猪盘”诈骗手段。

第一步“找猪”:嫌疑人伪装成事业有成的单身人士寻找诈骗目标,通过QQ、微信等添加受害人为好友。嫌疑人平日里嘘寒问暖、交心交底,让受害人感觉正处于男女朋友的正常交往。实则将其当作“待宰的猪”。

第二步“养猪”:本案的嫌疑人为了取得受害人信任,主动将自己的理财账户交给受害人操作,让受害人看到“盈利”,也让受害人产生“被信任”的错觉。再以“保证盈利、只赚不赔”为饵,指导受害人加入投资平台APP或参与网络赌博,诱其入局,完成“养猪”过程。

第三步“杀猪”初期,嫌疑人会让受害人少量投入,并让其获得一定收益尝到甜头。待引诱受害人将全部积蓄投入,再进行“杀猪”——即一次性骗取受害人的所有投入钱财。受害人参与的投资平台APP和网络赌博网站,均是犯罪团伙制作的虚假网站。

兼职刷单、中奖返利类诈骗案件依然多发

相信市民朋友们多多少少都会收到一些类似“您信誉良好,可刷单赚佣金”的小广告,刷单诈骗是非常常见的诈骗手段之一,被骗金额从几十块到几十万不等,近期,常州一市民就被骗42.5万元。

11月13日,市民刘先生的妻子收到一个加微信好友的申请,之后她就被拉进了一个微信群里,群内有人发了一个刷单兼职的广告,她就加了对方客服的QQ号,对方用QQ发给她一个表格,让其填写具体信息。填完之后,对方又让她下载了一个APP,称在此APP上联系,其下载并注册了账号。随后又让她加了一个接单员的QQ号,该接单员给了其一个银行卡号和姓名,让其把钱打到这个银行卡号上,并将转账成功后的截图发给对方,接着对方给了其一个导师的联系号,接着这个导师就教其如何操作,并让其按对方说的进行操作购买,说是不论是否成功都有佣金,后其于11月13日用自己的建设银行卡在家中向对方提供的三张银行卡上陆续转了429598元,期间对方返还过其4598元,后意识到不对遂报警,共计损失425000元。

国家法律法规、电商平台均明令禁止刷单这类虚假交易。不要轻易在网上透露自己的个人信息,对于陌生网友的好友申请要保持警惕,更不能轻易给陌生账户转账付款。

11月14日,市民赵先生收到一条微博通知,称其之前转发的信息已中奖,并让其选择金额参加,金额从1000元至10000元,充值相对应的金额,则可以返现相对应的金额。赵先生信以为真,选择了充值5000元返10000元。后对方询问赵先生如何转账,其称通过微信转账汇款,对方便给了赵先生一个二维码,让其分两笔扫码转账,赵先生先后分别支付了2500元和2499元给对方,对方称需要24小时之后处理,让赵先生耐心等待。赵先生一直联系不上对方,后才意识到被骗,遂报警。

正规机构、正规网站组织抽奖活动,不会让中奖者“先交钱,后兑奖”。当您收到中奖信息要坚决予以删除,切勿轻信“中大奖”、“免费送”等噱头,与陌生人进行现金交易时务必要再三核实。一旦发现上当受骗,及时报警,寻求警方的帮助。

本版图片由公安部门提供

1、网络交友千万慎之又慎,遇到不见面就谈赚钱的网友,一定要联想到“杀猪盘”诈骗,加以重点防范。

2、没有“保证盈利、只赚不赔”的买卖,接

受转账的账户是五花八门的个人或对公账户,那么一定是诈骗。

3、切勿点击陌生人发送的链接或扫码下载投资平台APP,即使界面和操作方式能以假乱真,也改变不了它是诈骗工具的本质。

4、不信QQ微信老板让汇款,不轻信银行客服升级信用卡。不明来历链接不轻点,不贪房补、车补、中奖、退税,银行卡积分兑换现金不要贪。

  

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