“民间借贷”案件中暗藏虚假给付、威胁讨债。近日，苏州工业园区人民法院经审理认为一起民间借贷案件涉嫌“套路贷”犯罪，遂裁定驳回原告起诉，并移送公安机关处理。

    民间借贷案件疑点重重

    2018年5月，工业园区法院立案受理了一起民间借贷案件。原告胡某称被告邵某因生意周转向其借款27万元，其中转账17万元、现金给付10万元，并约定借期为一个月，年息1.5%。但到期后，邵某并未按约还款，胡某多次催讨未果只得诉至法院。

    一份借款合同、一张现金给付的照片，这起案件看似法律关系简单明了，诉讼请求有理有据。但细心的法官还是察觉了一丝不对劲，10万元的现金为何不与17万元一起转账？双方非亲非故，利率为何仅为年息1.5%？这似乎有些不合常理。而邵某的答辩意见也印证了法官的想法。

    邵某称自己是虎丘区某学院在校学生。2018年2月，邵某与案外人陈某某确定“恋爱关系”。陈某某在获取邵某信任后，诱导邵某以自己的名义与胡某签订了一份金额为27万元的借款合同。但对于这份27万元的借款，邵某却表示，自己分文未得！邵某称，转账的17万元虽转账至自己的账户，但实际上是由“男朋友”陈某某支配，自己并未使用。而10万元现金更是虚假给付。胡某等人将10万元现金放在桌上进行摆拍，制造了给付假象。拍照后，胡某等人即将10万元现金悉数拿走，并未真实给付。借款后，更有不明身份人员致电邵某父亲，威胁讨债！

    抽丝剥茧法官深挖真相

    因案情复杂，案件转为普通程序进行审理。针对被告邵某反映的情况，法官走访了虎丘区公安机关，了解到案外人王某某、陈某某等人确已因涉嫌诈骗被立案，案件已移送检察院。法官又至虎丘区检察院进一步了解到，2018年11月，案外人王某某、陈某某等人因涉嫌诈骗罪被公安机关依法刑事拘留。在该刑事案件中，邵某系被害人，且本案借款亦被纳入该刑事案件审查范围。经过仔细查阅嫌疑人的供述笔录，法官发现了一份关键证据。犯罪嫌疑人陈某某曾供述胡某未实际给付邵某10万元现金，并提到通过摆拍照片制造给付假象。

    法庭上，根据被告反映及法院庭前调查所掌握的情况，法官对原告胡某进行询问，胡某坚称10万元现金系真实给付，有照片为证。但是，针对年利率为何仅为1.5%、10万元现金为何不与17万元一起转账等疑点，胡某未能作出合理解释。在法庭的追问下，胡某承认其曾将借款合同复印件交给案外人向邵某催讨债务。这与邵某父亲所说的曾接到不明身份人员讨债电话相印证。

涉嫌“套路贷”犯罪，驳回起诉移送公安

    法院经审理后认为，以拍照方式证明出借10万元现金，且双方非亲非故，利率仅为年息1.5%，远低于银行贷款基准利率，不合常理；其次，被告邵某与案外人陈某某均称10万元现金系虚假给付，照片系摆拍，两相印证；再次，原告胡某称曾将借款合同复印件交给案外人向邵某催讨债务，这与邵某父亲称曾接到不明身份人员讨债电话相印证。综合上述情况，法院认为被告邵某称原告胡某涉嫌虚增债务等违法犯罪情形的意见，具有较大可能性。工业园区法院遂依法做出驳回起诉的裁定，并移送公安机关处理。“套路贷”不仅严重扰乱金融市场秩序，还关乎人民群众安全感和社会和谐稳定。人民法院作为守护公平正义的最后一道防线，严格审查受理的经济纠纷案件，如发现有经济犯罪嫌疑的，驳回起诉，并移送公安机关处理。严防严查“套路贷”，坚决斩断不法分子利用诉讼程序将非法利益合法化的通道！本案被告邵某作为一名缺乏社会经验的在校学生，被有心人引诱兼之自身缺乏警惕，落入了不法分子设计的圈套。不仅自身受损，也连累了家人。

    法院提醒公众尤其是涉世不深的在校学生，务必要提高警惕，谨防被不法分子利用；社会、学校、家庭也要重视学生的法治教育，切实增强青年学生法治意识和明辨是非的能力，不给不法分子可乘之机。同时，人民法院正告潜在的非法放贷人员，放弃非分之想！尊法守法！

（范岩彦 金刚）