本报讯 洗钱风险是银行面临的重要风险，随着监管环境日趋严格，反洗钱工作成了银行风险管理的重要内容，而客户身份识别是反洗钱工作的基础，是对客户风险评级、大额及可疑交易上报的重要衡量标准。

为了更好地做好反洗钱日常客户身份识别工作，金坛兴福村镇银行着力做好三项工作，不断提高反洗钱的甄别能力。

首先，加强对社会公众反洗钱知识的宣传及员工培训。除了落实定期针对社会公众的反洗钱相关法律法规宣传，还充分利用客户在柜面办理业务的时间，多向他们提示洗钱的风险，如何保护自身利益的做法。银行员工加强对反洗钱相关业务知识的学习，认清金融机构在反洗钱工作中承担的重要责任，落实反洗钱工作的每一个环节，确保反洗钱工作有效开展。

其次，遵循“了解你的客户”的原则，做好尽职调查工作。在客户信息的“九要素”中，职业信息往往是比较难核实的，但却是银行判定其收入来源以及支付习惯的重要参考标准。在了解客户此项信息时，金坛兴福村镇银行更加注意方法和技巧，避免询问过于官方，造成客户反感，采取“拉家常”式，在轻松愉悦的聊天中，客户放松心情，比较容易获取真实详细的客户信息。

最后，对于一些户籍地与常住地不一的客户，认真核实其常住地，清楚了解其职业信息，避免在开立账户时一律使用其户籍地址，常住地信息的缺失会给后期如需进行实地调查时带来困难。对于前期客户信息不完善的，要求柜员对携带身份证前来办理各类业务的客户在系统内将客户信息维护完整。

金坛兴福村镇银行相关负责人表示，在日常反洗钱工作中，该行将坚持详尽细致、勤勉尽职的原则，切实履行好反洗钱工作中应尽的职责。陈玉婷 张莹